15 популярных схем мошенников: из практики госполиции

1. Звонок из «банка» или от «брокера»

Незнакомец представляется банковским работником, полицейским или финансовым консультантом. Говорит, что с вашим счётом проблемы, и просит перевести деньги на «безопасный счёт» или назвать коды Smart-ID.

Одна жительница так отдала мошенникам 115 820 евро, продиктовав по телефону коды Smart-ID. Она была уверена, что говорит с сотрудником банка.

Банк и полиция никогда не спрашивают коды и пароли по телефону. Положите трубку и перезвоните в свой банк сами.

2. Фишинговые письма

Массовая рассылка «от банка» или курьерской почты со ссылкой на сайт-двойник. Адрес похож, но с ошибкой, например: swedbnk.com.

Никогда не переходите по ссылкам из писем.

3. Вирусы в почте (атака на бизнес)

Преступники заражают компьютер сотрудника, читают переписку, а потом подменяют реквизиты в реальном счёте партнёра.

Сверяйте реквизиты с прежними счетами. Любое изменение реквизитов подтверждайте по телефону, а не по электронной почте.

4. Фальшивые интернет-магазины

Товар по подозрительно низкой цене, оплата переводом, потом магазин исчезает. Студент заплатил 200 евро за телефон профилю в Instagram, созданному за неделю до «покупки».

Проверяйте отзывы и заведите отдельную карту для покупок в сети.

5. Объявления с предоплатой

Например, техника по отличной цене, но нужен аванс. После перевода продавец пропадает.

Никогда не платите аванс за товар, который не видели вживую. Проверяйте написание названия фирмы и адреса почты — иногда подделывают одну букву в названии популярного продавца.

6. Фальшивые лотереи и призы

«Вы выиграли 5000 евро! Оплатите комиссию за обработку».

В настоящей лотерее не просят платить. Тем более если вы в ней не участвовали.

7. Лжеработники у дверей

Человек говорит, что он из газовой или коммунальной службы, просит впустить его проверить счётчик — и выносит деньги. У пенсионерки так пропал кошелёк с 500 евро.

Всегда требуйте удостоверение. Сомневаетесь — закройте дверь и позвоните в компанию.

8. Фальшивые SMS

SMS якобы от курьерской службы: доплатите 2 евро за посылку. Человек ввёл данные карты — со счёта ушло 700 евро.

Не открывайте ссылки из SMS.

9. QR-коды и короткие ссылки

Код на улице обещает «бесплатные билеты», ведёт на страницу с формой для данных карты. Человек так потерял 150 евро.

Сканируйте коды только из надёжных источников и проверяйте адрес сайта.

10. Взломанные аккаунты друзей

«Привет, можешь занять 200 евро до завтра?» — пишет знакомый, чей профиль взломали.

Всегда позвоните другу голосом, прежде чем отправить деньги.

11. Фальшивые инвестиционные платформы

«Финансовый эксперт» предлагает криптовалюту, показывает прибыль на фальшивом сайте, а при выводе требует оплатить «налог». Мужчина вложил 500 евро, увидел «прибыль» 1500 евро, с него попросили ещё 700 евро. Потом все исчезает.

Проверяйте лицензию в реестрах Банка Латвии. Не ставьте программы, которые просят доступ к вашему компьютеру.

12. Романтическое мошенничество

Знакомство в сети, встреча всё время срывается — и нужны деньги на дорогу или лечение. Женщина перевела 5000 евро «американскому военному».

Проверьте фото через обратный поиск Google. Не отправляйте деньги тем, кого не видели.

13. Вербовка «денежных мулов»

Предлагают лёгкий заработок: принять переводы на свой счёт или съездить курьером за пакетом с деньгами.
Это отмывание денег. Студент заработал 200 евро «комиссии» и стал фигурантом уголовного дела.

14. «Ваш родственник попал в аварию»

Срочный эмоциональный звонок: сыну нужно 2000 евро на лечение, деньги передать курьеру.

Положите трубку и позвоните родственнику напрямую. В том случае сын был дома и ни в какую аварию не попадал.

15. Звонки от лжесотрудников Latvenergo, Elektrum, Sadales tīkls и полиции

Первый звонок: нужно заменить счётчики, назовите паспортные данные. Второй звонок «из полиции»: предыдущий звонок был от мошенников, срочно отдайте деньги курьеру.

Полиция и банк никогда не присылают курьера за деньгами.

Перечень не далеко не полный. Фантазия мошенников безгранична и постоянно модифицируется. Но ключи мошенников остаются прежними: неожиданная эмоция, спешка, невнимательность, вера в «чудесные возможности», жадность и излишняя доверчивость.